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退職金の運用先を探す中で、インターネット広告やニュースサイトで「不動産投資型クラウドファンディング」という言葉を目にした六十代の人も増えています。数万円から不動産投資に参加でき、年利三パーセントから七パーセント程度の分配金が期待できると...

老齢基礎年金だけで暮らす65歳以上の人の中には、年金額が低くても知らないまま「年金生活者支援給付金」を受け取っていない人が少なくありません。これは消費税率引き上げの財源を活用して2019年10月に始まった公的な上乗せ給付で、要件を満たせば毎月決...

退職金の運用というと株式投資信託がまず思い浮かびますが、六十代からの資産運用では値動きの緩やかな債券投資も選択肢の中心に据える価値があります。債券は株式に比べて価格変動が小さく、満期まで保有すれば額面金額が戻ってくる仕組みのため、退職後...

65歳になると介護保険の「第1号被保険者」として保険料の納付が始まりますが、誕生日の月からすぐに年金天引きになるわけではありません。多くの人が「まだ天引きされていないが忘れられているのでは」と不安に思う半年から1年ほどのタイムラグがあり、そ...

二〇一九年に金融庁の金融審議会市場ワーキング・グループの報告書がきっかけとなって広まった「老後二千万円問題」という言葉を、定年退職を控えて改めて思い出す人は少なくありません。当時の報告書は、夫六十五歳以上・妻六十歳以上の無職夫婦世帯にお...

定年退職して会社の健康保険から国民健康保険(国保)に切り替えると、保険料の請求額に驚く人が少なくありません。国保料は前年の所得をもとに計算されるため、在職中の給与水準がそのまま反映されるからです。ただし国保には所得に応じた法定軽減や、会社...

定年退職の時期が近づくと、給与振込口座のある銀行や証券会社から「退職金の運用相談会」の案内が届くようになります。担当者は親身に話を聞いてくれますが、その先で紹介される金融商品が必ずしも本人にとって最適とは限りません。銀行や証券会社は商品...

住民税は前年の所得をもとに翌年課税される仕組みのため、定年退職の翌年には「現役時代とほぼ同じ額の住民税」が収入のない状態で請求される、という事態が起こります。年金生活が始まったばかりの家計にとって、この一年遅れの請求は想像以上に重く感じ...

定年退職を迎えて退職金として二千万円、三千万円といったまとまった金額を一度に受け取ると、多くの人がまず考えるのは「このお金をどう扱うか」という問題です。銀行の定期預金に全額を寝かせておけば元本は減りませんが、物価上昇が続けば実質的な価値...

退職金を受け取るとき、多くの人は振込額しか見ていませんが、実はその金額が「正しく税金を引かれた後の金額」なのかどうかは、退職前に提出する一枚の書類で決まります。それが「退職所得の受給に関する申告書」です。この書類を出したかどうかで、手取...