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退職金の受け取り方には、まとめて受け取る「一時金」、年金のように分割して受け取る「年金受取」、そしてその両方を組み合わせる「併用」の3つの選択肢が用意されていることが多い。多くの人は一時金でまとめて受け取ることを選ぶが、実は併用という方法...

定年退職を迎えると、収入は現役時代よりも減る一方で、毎月出ていく固定費はそのまま残っているケースが多い。中でも通信費とサブスクリプション(定額課金サービス)は、契約したまま何年も内容を確認していない人が少なくない支出だ。会社員時代は忙しさ...

定年退職後は健康診断や通院の機会が増える一方、風邪薬や湿布、胃腸薬といった市販薬を自分で買って済ませる場面も多くなる。実はそうした市販薬の購入費用も、条件を満たせば税金の控除に使える「セルフメディケーション税制」という制度がある。通常の...

定年退職後の生活を支える柱となる公的年金だが、実は年金にも税金がかかることをご存じだろうか。会社員時代は給与から源泉徴収されて意識する機会が少なかった分、「年金からも税金が引かれる」と知って驚く人は多い。ここでは年金がどのような所得とし...

定年退職を迎えると、勤務先から退職金がまとまって振り込まれる。会社員生活の締めくくりとして楽しみにしている方も多いはずだが、実はこの退職金にも税金がかかる。ただし退職所得には「退職所得控除」という大きな非課税枠が用意されており、仕組みを...

退職金や貯蓄を含めた金融資産の総額によって、老後のお金との向き合い方は大きく変わります。資産が少ないうちは「減らさないこと」が最優先になりますが、ある程度の厚みが出てくると、運用や相続まで視野に入れた判断が必要になってきます。ここでは資...

退職後の資金計画は、持ち家があるかどうかで組み立て方そのものが変わります。同じ退職金・年金額であっても、住居費が固定資産税と修繕費だけで済む人と、毎月の家賃を払い続ける人とでは、老後の資金の使い方の優先順位がまったく違ってきます。それぞ...

「年金だけでやっていけるのか」という不安の中身は、実は現役時代の年収によってかなり違います。年収400万円台だった人と800万円台だった人とでは、心配すべきポイントも、使える制度も変わってきます。ここでは現役時代の年収を3つの目安に分け、退職後...

NISA口座の使い方(退職後の資産運用)を読んで制度の非課税枠は理解できても、実際に口座を開いた後「では具体的にどの商品を買えばいいのか」で手が止まる人は多いものです。証券会社のアプリを開くと数千本のファンドが並んでおり、どれを選べば良いか分...

相続・生前贈与について今から考えることを一度読んで「うちは相続税がかかるほどの財産はない」と判断した人でも、実際に計算してみると自宅の評価額だけで基礎控除を超えてしまうケースは珍しくありません。ただし、自宅の土地には評価額を大きく引き下...