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NISA口座の使い方(退職後の資産運用)を読んで制度の非課税枠は理解できても、実際に口座を開いた後「では具体的にどの商品を買えばいいのか」で手が止まる人は多いものです。証券会社のアプリを開くと数千本のファンドが並んでおり、どれを選べば良いか分...

相続・生前贈与について今から考えることを一度読んで「うちは相続税がかかるほどの財産はない」と判断した人でも、実際に計算してみると自宅の評価額だけで基礎控除を超えてしまうケースは珍しくありません。ただし、自宅の土地には評価額を大きく引き下...

退職金をどう受け取るかは退職金の受け取り方(一時金 vs 年金)、どちらが得かで判断できても、実際に振り込まれた金額を見て「思っていたより住民税が多く引かれている」「逆にほとんど引かれずに満額に近い金額が振り込まれた」と戸惑う人は少なくありま...

定年後も再雇用や再就職で厚生年金に加入しながら働き続けている65歳以上の人は、2022年4月から始まった「在職定時改定」という仕組みによって、毎年秋、年金額が自動的に増えているのをご存じでしょうか。以前は働きながら納めた保険料が年金額に反映され...

退職後の家計簿・支出の見直し方に取り組んで固定費を洗い出したはずなのに、なぜかクレジットカードの引き落とし額が思ったより減らない、という声をよく聞きます。原因の多くは、動画配信や音楽配信、クラウドストレージ、雑誌読み放題といった月額数百...

定年退職を機に自宅で過ごす時間が長くなると、「留守中に空き巣に入られる不安」は薄れていく一方で、実際の被害統計を見ると外出中の侵入盗はむしろ根強く発生し続けています。火災保険とセットで加入した家財保険の中身を、退職を境にきちんと見直して...

退職金の入金が近づくと、銀行の窓口や案内はがきで「特別金利年3.0%」「退職者限定プラン」といった見出しの預金商品を目にする機会が増えます。その多くが「仕組み預金」と呼ばれる商品で、通常の定期預金よりはるかに高い金利が表示されているのが特徴...

2024年からNISA制度が大きく変わり、それまで「つみたてNISA」や「一般NISA」で積み立ててきた人は、新NISA(新しい少額投資非課税制度)への移行にあたって何をどう整理すればよいか戸惑うことが少なくありません。制度が恒久化され非課税で持てる金額の上...

退職後、予定外の出費が重なって「今すぐまとまったお金が必要」という場面は誰にでも起こりえます。カードローンやキャッシングに手を伸ばす前に、あるいは退職金を運用に回して現金が足りなくなったときの緊急避難先として、もし終身保険や養老保険とい...

退職後にどんな場合に確定申告が必要になるかがわかっても、「毎年2月に税務署の窓口に並ぶのは面倒」「用紙の書き方がわからない」と感じる人は多いはずです。実はe-Taxを使えば、自宅のパソコンやスマートフォンから電子申告でき、還付金の入金も紙の申...